Pensar y planificar lo que ocurrirá después de su fallecimiento puede resultar incómodo, pero es esencial dejar un legado a sus seres queridos.
La creación de un plan de sucesión intencionado le permite lograrlo. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a elaborar un plan patrimonial personalizado que se adapte a su situación y preferencias.
En The Zimmerman Law Firm, P.C., nos tomamos el tiempo para entender sus circunstancias y deseos. Luego, trabajamos con usted para crear un plan que refleje sus prioridades.
A continuación puede leer más sobre los detalles de la planificación patrimonial. Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con nosotros en línea o llame al (254) 252-3590.
¿Qué es un plan de sucesión?
La planificación patrimonial es el proceso de creación de un plan, un conjunto de documentos legales, que describe sus deseos para la gestión de sus asuntos personales y la distribución de sus bienes tras su fallecimiento.
Las posesiones y otras cosas que usted deja tras su muerte se denominan legalmente su patrimonio. Su patrimonio se compone de los bienes, tanto muebles como inmuebles, que posea en el momento de su fallecimiento.
Los bienes inmuebles incluyen la tierra y las mejoras (como vallas y edificios) situadas en ella. Los bienes inmuebles también incluyen el petróleo, el gas y otros intereses minerales. Los bienes personales son todos los bienes distintos de los bienes inmuebles, incluidos:
- Efectivo y cuentas bancarias,
- Ropa y efectos personales,
- Mobiliario doméstico,
- Vehículos de motor,
- Acciones y bonos,
- Pólizas de seguro de vida, y
- Prestaciones públicas, de jubilación o para empleados.
Identificar y clasificar correctamente sus bienes puede ayudarle a crear un plan sucesorio adecuado. Por ejemplo, podría colocar algunos de sus bienes en un fideicomiso para reducir el valor de su patrimonio y disminuir así el impuesto total sobre el patrimonio.
Un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a identificar y clasificar sus activos para crear un plan patrimonial que se ajuste a sus circunstancias, preferencias y presupuesto.
¿Por qué necesito un plan de sucesión?
Aunque el tema de la muerte puede resultar incómodo de considerar para algunos, tener un plan de sucesión es crucial para proteger a su familia, garantizar el cumplimiento de sus deseos y evitar posibles problemas legales.
De este modo, la planificación del patrimonio puede ser otra forma de mostrar atención y compasión a sus seres queridos, incluso después de que usted haya fallecido.
Sin un plan de sucesión, es posible que su familia tenga que pasar por un largo y costoso proceso sucesorio para distribuir sus bienes.
Tener un plan de sucesión puede ayudar a su familia a evitar la sucesión y minimizar el tiempo y los costes que conlleva la gestión de sus asuntos.
¿Qué ocurre si muero sin un plan de sucesión?
Si usted fallece sin un plan de sucesión, las leyes de Texas decidirán cómo se distribuirán sus bienes por usted. Estas leyes proporcionan un plan predeterminado para distribuir los bienes, pero pueden no coincidir con sus deseos.
Con un plan de sucesión, puede asegurarse de que sus bienes se distribuyan según sus preferencias en lugar de dejarlo en manos del Estado.
¿Cuáles son los ejemplos de documentos de planificación patrimonial de Texas?
En Texas, hay varios tipos de planificación patrimonial que una persona puede considerar. Cada uno cumple una función esencial en el proceso de planificación patrimonial. Los tipos más comunes de documentos de planificación patrimonial son los siguientes:
- Testamentos,
- Fideicomisos,
- Escrituras (incluidas las escrituras Lady Bird y las escrituras de transmisión por causa de muerte),
- Poderes,
- HIPAA Releases, y
- Instrucciones a los médicos (también conocidas como instrucciones previas o testamento vital).
A continuación encontrará más información sobre cada uno de estos documentos de planificación patrimonial.
Testamentos
Un testamento es un documento legal que contiene una serie de instrucciones detalladas sobre quién recibirá sus bienes a su muerte.
En un testamento también puede nombrar un tutor para sus hijos menores y designar a la persona responsable de cumplir sus deseos cuando usted fallezca (un albacea).
Fideicomisos
Los fideicomisos son instrumentos jurídicos en virtud de los cuales los bienes de una persona quedan en manos de un fideicomisario (la persona responsable de ejecutar las instrucciones del fideicomiso) en beneficio de uno o varios beneficiarios.
Las personas suelen recurrir a los fideicomisos para ayudarse a sí mismas y a sus seres queridos y evitar el proceso sucesorio, a veces costoso y engorroso.
Escrituras
Puede utilizar una escritura para transferir una propiedad a alguien (un particular o una organización) sin pasar por el proceso sucesorio ni crear un fideicomiso. Si lo desea, también puede constituir un fideicomiso y transferir sus bienes al fideicomiso mediante una escritura.
Las Lady Bird Deeds y las Transfer on Death Deeds (TODDs) le permiten poseer y vivir en su casa ahora, pero hacer que pase automáticamente a otra persona de su elección cuando fallezca.
Disponer de una de estas escrituras también le ayudará a proteger su vivienda del Programa de Recuperación de Patrimonios de Medicaid.
Poderes
Los poderes le permiten a usted (el poderdante) nombrar a otra persona (el apoderado) para que tome decisiones en su nombre.
En Texas, existen dos tipos de poderes, los poderes duraderos y los poderes médicos.
Comunicados HIPAA
La Ley de Portabilidad y Responsabilidad de los Seguros Sanitarios (HIPAA) es una ley federal que protege la información médica de una persona para que no sea divulgada por los profesionales sanitarios sin su consentimiento.
La Autorización HIPAA le permite autorizar a personas de confianza, normalmente los apoderados nombrados en su poder notarial médico, a acceder a su información médica y comentarla con sus proveedores de asistencia sanitaria.
Disponer de una Autorización HIPAA puede ser especialmente importante si usted queda incapacitado, ya que garantiza que las personas responsables de tomar decisiones sobre su atención médica tengan acceso a la información necesaria para tomar decisiones con conocimiento de causa.
Directrices para los médicos
Las instrucciones a los médicos (también denominadas instrucciones previas o testamento vital) le permiten elaborar planes específicos para el final de su vida en caso de enfermedad terminal o incapacidad.
En el documento, usted da instrucciones detalladas sobre los tipos de atención médica que desearía en caso de que le diagnostiquen una enfermedad terminal o irreversible y ya no pueda comunicar sus deseos por sí mismo.
¿Necesito actualizar mi plan de sucesión?
Es importante comprender que la planificación patrimonial no es un acto puntual, sino un proceso continuo que requiere revisiones y actualizaciones periódicas.
Por lo general, se recomienda revisar y actualizar su plan de sucesión cada tres o cinco años.
También debe actualizar su plan de sucesión cuando experimente un acontecimiento importante en su vida como: matrimonio, divorcio, nacimiento, fallecimiento u otro cambio sustancial en sus circunstancias personales o financieras.
Las razones específicas para actualizar su plan de sucesión pueden incluir:
- Matrimonio,
- Divorcio,
- El nacimiento o la adopción de un hijo o un nieto,
- La muerte de un familiar,
- Jubilación,
- Acontecimientos sanitarios,
- Cambios en su situación financiera,
- Cambios en la legislación, y
- Cambios en sus objetivos o prioridades de planificación patrimonial, como un cambio en sus planes de donaciones benéficas o su deseo de mantener a un ser querido con necesidades especiales.
Póngase en contacto con un abogado experto en planificación patrimonial para obtener ayuda
La planificación patrimonial puede ser compleja, y hay muchos requisitos legales que deben cumplirse para que sus documentos se consideren válidos.
Trabajar con un abogado experto en planificación patrimonial puede ayudarle a garantizar que sus deseos se cumplan y que sus seres queridos estén protegidos.
En The Zimmerman Law Firm, nuestros abogados del centro de Texas pueden proporcionar orientación sobre las mejores estrategias de planificación patrimonial para sus necesidades y objetivos individuales.
También podemos ayudarle a comprender las implicaciones fiscales de sus decisiones y asegurarnos de que sus documentos cumplen la legislación de Texas.
Entendemos que la planificación del patrimonio puede ser una tarea desalentadora, pero estamos aquí para ayudarle en cada paso del camino. Póngase en contacto con nosotros en línea o llame a (254) 252-3590 para comenzar su plan de sucesión hoy.
Preguntas más frecuentes
La planificación patrimonial es el proceso de crear un plan para gestionar y distribuir sus bienes después de su fallecimiento. Implica la creación de documentos legales como testamentos, fideicomisos, poderes y directrices para los médicos.
La planificación de la sucesión puede reportar varias ventajas, como garantizar que sus bienes se distribuyan de acuerdo con sus deseos, minimizar los impuestos, evitar la sucesión testamentaria y mantener a sus seres queridos.
Sí, aunque su patrimonio sea pequeño, un abogado especializado en planificación patrimonial puede ayudarle a garantizar que sus bienes se distribuyan conforme a sus deseos y que sus seres queridos estén bien atendidos.